Tilitapahtumatiedot saattavat olla avainasemassa esimerkiksi rahanpesurikosten tutkinnassa.
- Finanssiala kannattaa tilitapahtumatietojen kyselymahdollisuuden lisäämistä pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmään, mutta tietoja käsitellessä on tiukasti noudatettava tietosuojasääntelyä.
- Tilitapahtumatietojen hyödyntäminen tulisi ensivaiheessa rajata rahanpesun ja muiden vakavien rikosten torjuntaan.
- Jatkovalmistelussa tulee varmistaa yhteensopivuus myös eurooppalaisen rahanpesusääntelyn kanssa.
Toimivaltaisilla viranomaisilla on oltava mahdollisuus saada pankeilta lakisääteisten tehtäviensä edellyttämät tiedot. Pankki- ja maksutilien valvontajärjestelmä tarjoaa tähän käyttökelpoisen ratkaisun, ja Finanssiala ry pitää järjestelmän laajennusta tilitietoihin perusteltuna, kunhan yhteensopivuus sekä tietosuojasääntelyn että eurooppalaisen rahanpesusääntelyn kanssa on varmistettu.
”Tilitapahtumatiedot saattavat olla avainasemassa esimerkiksi rahanpesurikosten tutkinnassa. Siksi on perusteltua, että viranomaiset saavat lakisääteiset tiedot oikeasisältöisinä, ajantasaisina ja ilman aiheetonta viivytystä”, sanoo Finanssiala ry:n johtava asiantuntija Mika Linna.
Finanssiala korostaa, että asiakkaan tilitapahtumista voi ilmetä arkaluonteisia henkilötietoja. Lisäksi pankilla on velvoitus varmistaa, että tietojen luovutus ja jatkokäsittely viranomaisessa tapahtuvat tietosuoja-asetuksen mukaisesti.
”Tilitapahtumien kyselyoikeus kannattaisi ensivaiheessa rajata rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaan sekä vakavien rikosten ennalta estämiseen, paljastamiseen ja tutkimiseen. Kyselyoikeuden laajentamisesta voitaisiin päättää myöhemmin”, Linna sanoo.
Linna huomauttaa, että osa ehdotetuista tilitapahtumien kyselyoikeuksista näyttäisi liittyvän vain heikosti tai ei lainkaan rahanpesu- ja rahoitustietodirektiivien mukaisiin käyttötarkoituksiin. Laajempien kyselyoikeuksien tarpeellisuus, oikeasuhtaisuus ja yhteensopivuus vireillä olevan EU:n rahanpesusääntelyn uudistuksen kanssa tulee arvioida erityisen huolellisesti.
Jäikö kysyttävää?
|Ota yhteyttä aiheen asiantuntijaan
Janoatko lisää?
Tähän aiheeseen liittyviä uutisia ja kolumneja
Tilinkäytön rajoitteet ovat huijarille vain hidaste
Lähes kolmannes kotien tulipaloista liittyy ruoanlaittoon – muista riittävä määrä toimivia palovaroittimia
Finanssiala ry:n Huijarille luu kurkkuun -kampanja nappasi viestintäpalkinnon – keskisormi pystyyn huijareille
Asuntomurrot lisääntyneet koko maassa – torjumisessa omatoiminen varautuminen ja ennaltaehkäisy avainasemassa
