Mitä käytännön toimia tarvitaan?
- Finanssialan yritysten on voitava vaihtaa keskenään tietoja epäilyttävistä liiketoimista. Viranomaisten ja finanssialan yhteistyötä on tiivistettävä. Valvontaa ja viranomaisten resursseja on vahvistettava.
- Harmaan talouden torjuntaan tarvitaan EU:lta aktiivisuutta yhteisten pelisääntöjen luomiseen.
- Tietojenvaihtoon liittyvät hankkeet on yhtenäistettävä, jotta raportoinnissa ei ole päällekkäisyyksiä.
- Uusien toimenpiteiden ei pidä asettaa suomalaisia toimijoita muita huonompaan asemaan.
Talousrikollisuuden ja rahanpesun torjuntaan uusia keinoja. Tietojenvaihto finanssitoimijoiden kesken epäilyttävistä liiketoimista on mahdollistettava. Viranomaisten ja finanssialan yhteistyötä on tiivistettävä. Valvontaa ja viranomaisten resursseja on vahvistettava.
Perustelut
Tällä hetkellä pankit ja vakuutusyhtiöt eivät pankki- ja vakuutussalaisuuden vuoksi voi vaihtaa keskenään tietoa epäilyttävistä liiketoimista, mikä hankaloittaa merkittävästi niihin puuttumista ja rahanpesun ehkäisemistä. Veronkierto ja harmaa talous saadaan kuriin yhteisillä kansainvälisillä pelisäännöillä ja tehokkailla valvontatoimilla.
Taustaa
Vuonna 2018 suomalaiset finanssialan yritykset tekivät rahanpesun selvittelykeskukselle yli 9 000 ilmoitusta epäilyttävistä liiketoimista. Rahanpesun torjuntaan käytetään suomalaisissa finanssilaitoksissa vuosittain tuhansia henkilötyövuosia ja kymmeniä miljoonia euroja.
Janoatko lisää?
Aiheeseen liittyviä uutisia ja kolumneja
Hurraa sääntelyn yksinkertaistamiselle! Velvoitteita ei saa karsia poukkoillen eikä ympäristötavoitteista tinkimällä
EU-kansalaisten säästöt töihin – komissio hakee kasvua edistämällä kansalaisten säästämistä ja sijoittamista
Pankkien tekemät rahanpesuilmoitukset kasvoivat taas – pankit käyttävät rahanpesun torjuntaan valtavasti resursseja, mutta vain pieni osa ilmoituksista johtaa toimiin
FA:n Arno Ahosniemi: Komissio lupailee juhlavasti sääntelyn perkaamista, mutta konkretiaa ei löydy komission työohjelmasta
